Взыскание с банка денежных средств за невыполненный валютный перевод

В SWIFT-переводе участвует цепочка банков, банк-отправитель, банки-корреспонденты и банк-получатель. Следовательно, денежные средства могут застрять на любом этапе.

Как раз для того, чтобы найти свой платеж необходимо запросить у своего банка-отправителя информацию о платеже и GPI-трекинг для отслеживания платежа.

Единый и публичный сервис поиска SWIFT-перевода отсутствует, поэтому отслеживание нужно осуществить через свой банк или на сайте крупнейших банков Deutsche Bank, JPMorgan или, например, на сайтах OhMySwift , SWIFT.COM.

Если банк не может предоставить данные GPI-трекинга, нужно получить платежное поручение SWIFT с указанием референса платежа, даты, суммы и валют.

Также запросите у банка следующие документы:

• Документ в формате системы SWIFT МТ 103;
• Документ в формате системы SWIFT МТ 199;
• Запрос на отмену (Request for Cancellation) MT 192;
• Документ в формате системы SWIFT МТ 195, МТ 196;
• Предоставить все документы касательно запросов банка-корреспондента на предоставление информации по переводам и ответы на эти запросы банку-корреспонденту.

Такие документы можно запросить в рамках претензии или отдельным запросом.

После определения, в каком банке-корреспонденте находятся Ваши денежные средства, Вам необходимо определить статус платежа.

Направите в банк-корреспондент письмо по электронной почте или позвоните в банк с просьбой сообщить статус платежа и то, что вы хотите сделать с платежом далее.

Если банк-корреспондент (США) игнорирует Вас, то подайте жалобу в CFPD или в офис генеральной прокуратуры, например штата Нью-Йорк.

Если OFAC (сайт) выдаст положительный ответ и выдаст вам лицензию о разблокировке денежных средств, то вы сможете получить денежные средства в банке, который не находится под санкциями.

Инструкции по заполнению заявки на выдачу лицензии (разрешения) на проведение приостановленной операции:

Инструкция по получению лицензии в OFAC (США) - https://t.me/c/1613719541/9

Инструкция по получению лицензии в OFSI (Великобритания) - https://t.me/c/1613719541/10.

Контактная информация OFAC:

Электронная почта: OFAC_Feedback@treasury.gov, OFACLicensing@treasury.gov.

Телефон: +1-(202) 622-2490

Веб-сайт: https://home.treasury.gov/policy-issues/office-of-foreign-assets-control-sanctions-programs-and-information

Если вышеуказанные способы не помогли Вам решить сложившуюся ситуацию, то составьте претензию в режиме реального времени, без юриста.

В том случае, если банк игнорирует Вашу претензию или ответил отказом, то рекомендуем Вам составить жалобу в Центральный банк РФ. Преимущества такого обращения заключается в том, что это либо поспособствует тому, что банк вернет Вам сумму не переведенной валютной операции, либо отразит факты, которые помогут вам в суде.

В SWIFT-переводе участвует цепочка банков, банк-отправитель, банки-корреспонденты и банк-получатель. Следовательно, денежные средства могут застрять на любом этапе.

Как раз для того, чтобы найти свой платеж необходимо запросить у своего банка-отправителя информацию о платеже и GPI-трекинг для отслеживания платежа.

Единый и публичный сервис поиска SWIFT-перевода отсутствует, поэтому отслеживание нужно осуществить через свой банк или на сайте крупнейших банков Deutsche Bank, JPMorgan или, например, на сайтах OhMySwift , SWIFT.COM.

Если банк не может предоставить данные GPI-трекинга, нужно получить платежное поручение SWIFT с указанием референса платежа, даты, суммы и валют.

Также запросите у банка следующие документы:

• Документ в формате системы SWIFT МТ 103;
• Документ в формате системы SWIFT МТ 199;
• Запрос на отмену (Request for Cancellation) MT 192;
• Документ в формате системы SWIFT МТ 195, МТ 196;
• Предоставить все документы касательно запросов банка-корреспондента на предоставление информации по переводам и ответы на эти запросы банку-корреспонденту.

Такие документы можно запросить в рамках претензии или отдельным запросом.

После определения, в каком банке-корреспонденте находятся Ваши денежные средства, Вам необходимо определить статус платежа.

Направите в банк-корреспондент письмо по электронной почте или позвоните в банк с просьбой сообщить статус платежа и то, что вы хотите сделать с платежом далее.

Если банк-корреспондент (США) игнорирует Вас, то подайте жалобу в CFPD или в офис генеральной прокуратуры, например штата Нью-Йорк.

Если OFAC (сайт) выдаст положительный ответ и выдаст вам лицензию о разблокировке денежных средств, то вы сможете получить денежные средства в банке, который не находится под санкциями.

Инструкции по заполнению заявки на выдачу лицензии (разрешения) на проведение приостановленной операции:

Инструкция по получению лицензии в OFAC (США) - https://t.me/c/1613719541/9

Инструкция по получению лицензии в OFSI (Великобритания) - https://t.me/c/1613719541/10.

Контактная информация OFAC:

Электронная почта: OFAC_Feedback@treasury.gov, OFACLicensing@treasury.gov.

Телефон: +1-(202) 622-2490

Веб-сайт: https://home.treasury.gov/policy-issues/office-of-foreign-assets-control-sanctions-programs-and-information

Если вышеуказанные способы не помогли Вам решить сложившуюся ситуацию, то составьте претензию в режиме реального времени, без юриста.

В том случае, если банк игнорирует Вашу претензию или ответил отказом, то рекомендуем Вам составить жалобу в Центральный банк РФ. Преимущества такого обращения заключается в том, что это либо поспособствует тому, что банк вернет Вам сумму не переведенной валютной операции, либо отразит факты, которые помогут вам в суде.

Обязательным и бесплатным досудебным порядком является подача обращения финансовому управомоченному, обращаю внимание, перед тем как обратиться к финансовому управомоченному вы должны подать претензию в банк, если вы еще этого не сделали, то Вы можете это сделать в 4 шаге.

Для обращения к финансовому управомоченному воспользуйтесь нашим конструктором документов и составьте обращение в режиме реального времени.